Кто в жск является застройщик

Кто в жск является застройщик

Что такое ЖСК жилищно-строительный кооператив? Стать владельцем квартиры в новостройке достаточно просто — пришел к застройщику, заплатил деньги, подписал договор. Вроде бы все? На самом деле нет.



Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Содержание:

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Кто не желал стоять долгое время в очереди на получение государственного жилья, в те далёкие годы, жилищный кооператив был альтернативным способом стать собственником квартиры. В настоящее время в связи с появлением на рынке недвижимости долевого строительства, у жилищных строительных кооперативов уже нет былой популярности, но не смотря на это, данная организационная форма по строительству жилья всё же существует.

ТСЖ, ЖК, ЖСК как застройщик при проведении капитального ремонта в МКД

Жилищно-строительный кооператив — высокорисковая форма инвестирования в строительство жилой недвижимости, не имеющая жесткой регламентации законодательством.

Подробнее о том, что представляет собой ЖСК, каковы условия его функционирования, основные положительные и отрицательные стороны, а также возможные риски — читайте далее. Указ ЦК в году при существенном росте численности населения в послевоенные годы вновь вернул к жизни ЖСК.

Приобретение жилья через ЖСК было практически единственно-возможным вариантом получить квартиру в собственность до начала приватизации жилой недвижимости.

Даже несмотря на высокую стоимость этого способа, он пользовался повышенным спросом среди населения. Данный федеральный закон прямо поясняет, что жилищный кооператив является единственной разрешенной альтернативой долевого строительства.

Приобретение жилой недвижимости через ЖСК выглядит так: строительной компанией создается кооператив и заключается инвестиционный договор. В случае создания ЖСК после года, он самостоятельно будет выступать застройщиком, то есть организовывать процесс возведения объекта и владеть участком земли в соответствии ЖК РФ ст.

Важно отметить, что все члены ЖСК участвуют в строительстве, последующей реконструкции и содержании дома своими средствами.

В состав кооператива могут входить юридические лица, а также граждане старше 16 лет. Застройщик предлагает гибкую систему оплаты в виде рассрочек, так как выплата паевых взносов осуществляется в течение нескольких лет после этапа завершения строительства. Лица, приобретающие квартиру по ДДУ, после окончания строительства создают ТСЖ товарищество собственников жилья , которое примет на себя функции управления домом.

Формирование ТСЖ возможно только после регистрации прав собственности на квартиры, что занимает обычно довольно длительное время. В течение этого времени многоквартирный дом остается без управления. Здесь имеется в виду то, что при банкротстве создавшего ЖСК застройщика его участники могут достроить объект с помощью нового подрядчика. При покупке квартиры по ДДУ в случае разорения строительной компании покупателям придется требовать свои квартиры в рамках процесса о несостоятельности застройщика.

Другим способом является создание ЖСК с нуля и обращение к органам власти о передаче недостроенного дома на баланс кооператива. В соответствии с практикой такой процесс может занимать длительное время. Дополнительно члены ЖСК имеют непосредственный доступ к его финансовым документам, а также могут переизбирать руководство.

Помимо обозначенных выше преимуществ жилищно-строительного кооператива данный механизм имеет серьезные недостатки:. В целом, ЖСК как механизм покупки квартир в новостройках приобретает все большую популярность. Однако очень важно перед вступлением в кооператив детально изучить всю необходимую документацию: условия инвестиционного договора, устав, правоустанавливающие документы.

И только после этого подписывать договор. Для получения свидетельства о праве собственности на жилой объект, возведенный с помощью ЖСК, участнику потребуется:.

На основании этих документов осуществляется государственная регистрация права собственности на квартиру и выдается правоподтверждающий документ. Обозначенные риски являются существенными и оказывают влияние на защиту законных прав и интересов участников ЖСК и тем более усиливаются, когда органы управления ЖСК прямым или косвенным образом связаны с инвестиционными, строительными и иными компаниями, принимающими участие в возведении дома. Покупателям, решившим приобрести квартиру в новостройке с помощью ЖСК, можно дать несколько действенных советов во избежание обмана, финансовых и материальных потерь:.

Следуя эти рекомендациям, покупка квартиры через ЖСК поможет обзавестись жильем на привлекательных условиях. Большинство людей понимает возможные риски, связанные с покупкой квартиры через ЖСК, поэтому застройщики используют дополнительные меры привлечения покупателей: низкие цены, оригинальная архитектура построек, развитая инфраструктура на прилегающих территориях детские сады, спортивные площадки, магазины, парки свою репутацию и т.

Когда гражданин принимается в соучредители, ему предоставляют квартиру, согласно внесенным паям. Другими словами, распоряжение квартирой в доме, где есть ЖСК, возможно только после вступления в члены организации. Справка: но право собственности на недвижимость любой их участников кооператива получает лишь после того, как выплатит свой пай полностью. Для начала строительства необходимо получить у арбитражного управляющего проектную документацию на дом и иные сопутствующие технические и производственные документы.

Кроме того нужно заключить договор аренды земельного участка с Комитетом имущественных отношений и получить в Службе государственного строительного надзора и экспертизы разрешение на строительство на имя ЖСК.

Здесь проблем обычно не возникает, городские власти, как правило, идут навстречу обманутым дольщикам, тем более, если они сами проявляют инициативу, создали ЖСК и намерены достраивать свой дом. Квартир в доме после завершения строительства будет достаточно для всех дольщиков.

Это означает, что в доме отсутствуют двойные продажи или дольщики, претендующие на одну и ту же квартиру, согласны на замену, и свободная квартира для замены в доме имеется. В нем нужно изложить просьбу о передаче участка, на котором стоит дом, в безвозмездное пользование.

Правление Агентства принимает решение о том, что территория будет передана кооперативу. Составление договора о безвозмездном пользовании наделом. Подписание документов. Строительство зданий на выделенной территории. Ввод объектов в эксплуатацию. Передача участка и зданий в собственность.

В отличие от коммерческих компаний кооперативом управлять сложнее. Все дело в том, что руководители ЖСК ограничены в выборе инструментов для решения задач. Он не может уволить членов правления , а также лиц, входящих в состав ревизионной комиссии.

ЖСК, функционирующий в целях достраивания дома, не осуществляет предпринимательской деятельности. При этом он является некоммерческой организацией. Полученные кооперативом паевые взносы не порождают у него доходов в целях налогообложения прибыли.

Они рассматриваются как целевые поступления на ведение уставной деятельности. Основание — подпункт 1 пункта 2 статьи Налогового кодекса. В качестве паевых взносов члены ЖСК вносят при его создании переданные им права застройщика на объект незавершенного строительства и земельный участок.

Помимо этого в установленный уставом ЖСК срок они обязаны внести денежные средства для завершения строительства. Тем самым паевой взнос каждого члена состоит из двух частей — неденежной и денежной. Однако имущественные права члена кооператива, созданные на его деньги застройщиком, связаны с недвижимым имуществом п.

Поэтому переход этих прав от застройщика к участнику строительства подлежит государственной регистрации ст. Аналогично потребует госрегистрации и переход названных прав от участников строительства к созданному ими ЖСК.

Но для передачи прав на объект незавершенного строительства застройщик первоначально сам должен оформить право собственности на него подп. В рассматриваемом случае происходит реализация объекта не завершенного строительством жилого дома, который продающим его предприятием введен в эксплуатацию не будет. Действующими нормативными документами не регламентирован порядок отражения на счетах бухгалтерского учета реализации незаконченных капитальных вложений.

Вместе с тем Инструкция по применению Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности предприятий утверждена приказом Минфина СССР от По состоянию на 1 января г. В настоящее время правовую базу деятельности ЖСК регулирует жилищное законодательство. Условия создания, организация деятельности и правила участия в ЖСК представлены:. На сегодняшний день добровольное объединение единомышленников с целью возведения жилых зданий встречается крайне редко.

Несмотря на то что законодательство не препятствует созданию ЖСК, строительство многоэтажных домов по такой схеме пользуется популярностью в большей степени среди крупных предприятий, которые заинтересованы в обеспечении квартирами своих сотрудников. Что касается паевого взноса, то между дольщиком и ЖСК оформляется договор об уступке права требования по договору об участии в долевом строительстве многоквартирного дома, при этом этот договор должен быть также, как и сам договор участия в долевом строительстве, зарегистрирован в органах по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

Вчера, 6 марта, депутат Госдумы Ольга Баталина провела в Саратове очередную встречу с обманутыми участниками долевого строительства. Помимо этого нужно разработать и утвердить технические условия на подключение данного дома к ресурсоснабжающим сетям. В том случае, если суд выносит решение в пользу инвесторов, жилищно-строительному кооперативу передается земельный участок вместе с расположенным на нем недостроенным объектом.

ЖСК, который начинает выполнять функции заказчика строительства, самостоятельно будет привлекать строительную организацию, имеющую все необходимые допуски СРО и право выполнять функции застройщика. С принятием нового закона у инвесторов появляется возможность выбирать между двумя вариантами решения ситуации: получить от застройщика вложенные средства или организовывать жилищно-строительный кооператив ЖСК и самостоятельно заниматься достройкой дома.

По новому закону недостроенное здание выводится из общего имущества застройщика, которое будет реализовано на торгах, а значит, прочие кредиторы лишаются права на него претендовать. Следить за тем, чтобы при банкротстве были соблюдены требования инвесторов, должна организация, осуществляющая контроль в сфере долевого строительства, в Красноярске это Служба строительного надзора и жилищного контроля по Красноярскому краю.

Жилищно-строительные кооперативы ЖСК и договора долевого участия ДДУ две основные схемы взаимодействия между застройщиками и их клиентами в России. Схема ЖСК подразумевает вступление всех дольщиков в кооператив, с дальнейшим внесением средств на его счет, на которые и будет строиться будущий объект.

До недавнего времени сфера кооперативов была недостаточно четко регламентирована, оставляла целый ряд лазеек, которыми пользовались недобросовестные застройщики.

Она, с одной стороны, вызывала недоверие со стороны покупателей, чувствовавших свою недостаточную защищенность, а с другой привлекала существенно более низкими затратами на квартиры.

После заключения договора долевого участия в интересах дольщика начинает работать весомый список нормативных актов, призванных защитить его интересы и контролировать работу девелопера в соответствии с ФЗ.

Именно поэтому схеме ДДУ покупатели доверяют гораздо больше. В середине июля Владимир Путин подписал поправки в ряд законов, которые должны усовершенствовать механизмы защиты прав участников жилищных кооперативов Федеральный закон от Своим появлением она наносит по практике создания ЖСК еще один удар, подталкивающий застройщиков, до сих пор продолжавших использовать эту традиционную схему взаимодействия с покупателями, переходить к реализации по договору долевого участия ДДУ в соответствии с нормами ФЗ.

В ЖК РФ появились новые статьи, строго регламентирующие особенности организации и деятельности жилищных кооперативов, а также определяющие новый порядок контроля за ней.

Изменения ставят крест на деятельности так называемых ЖСК-соинвесторов, заключавших договоры с застройщиками, а после сдачи объектов получавших часть квартир в собственность. Теперь всем ЖСК, независимо от времени создания, запрещено привлекать деньги на возведение многоквартирного дома, если они не имеют права на земельный участок и разрешения на строительство. Если ЖСК ведет строительство нескольких домов или количество членов кооператива больше количества квартир в строящемся доме, принятие новых членов в кооператив запрещается до тех пор, пока не будет получено разрешение на ввод дома в эксплуатацию.

Кому-то из сторонних наблюдателей, привыкшим не слишком внимательно вникать во все тонкости деятельности застройщиков, смена принципов их работы, примерно совпавшая по времени с изменениями Жилищного кодекса, наверняка покажется подозрительной. На самом деле мотивы у изменений могут быть самыми разными, совсем не обязательно, что застройщик принял решение перейти на ДДУ поняв, что работая через ЖСК хитрить, плодя аффилированных ЖСК-соинвесторов, больше не удастся.

Кто-то готовил подобный переход давно, а кто-то решился на это учтя желания потенциальных дольщиков. В связи с этим было принято решение о реализации квартир по договору долевого участия. В отделе продаж организации пояснили, что переход на ДДУ скорее маркетинговый ход, направленный на привлечение новых клиентов, так как у покупателей именно такая юридическая основа взаимодействия более востребована и вызывает больше доверия в настоящий момент.

Полный отказ от создания жилищно-строительных кооперативов в Санкт-Петербурге состоялся весной. Переход выглядел скорее как веяние времени, ведь большинство крупных игроков рынка отказались от ЖСК раньше. В итоге работать по ДДУ становится выгодней и застройщикам, способным привлечь большее количество ипотечных клиентов, и тем, кто собрался пользоваться услугами кредиторов.

Те же застройщики, которые только что перешли на другую схема, пока не имеют полной статистической картины по этому вопросу. Перспективы работы с программой господдержки ипотеки привлекают и тех застройщиков, которые на протяжении многих лет оставались верны схеме с жилищно-строительными кооперативами. Решение строить новые объекты по схеме договоров долевого участия принято для того, чтобы покупатели могли приобрести жилье с использованием субсидированной ипотеки.

На сегодняшний день в проектах, где продажи ведутся по схеме ЖСК, это невозможно.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Плюсы и минусы ЖСК

ВС защитил граждан от махинаций девелоперов и пресек формальный подход судов. Это нужно для обхода законодательства о долевом участии в строительстве с его более суровым регулированием. А ведь именно наличие прямых договорных отношений является одним из обязательных элементов для предъявления к застройщику требований в случае его банкротства. Однако КЭС подошла к вопросу более широко.

Квартира в жилищном кооперативе

Отсутствие посредников по продажам, нет никаких скрытых и явных комиссий за их услуги. ЖСК является прямым застройщиком является арендатором земельного участка под строительство жилого дома , что также минимизирует все расходы в этой связи самостоятельный выбор подрядчиков, поставщиков. Для вступления в кооператив и заключения договора паенакопления нужен только один документ — паспорт гражданина РФ. Нет прессинга жесткого требования в отношении пайщика по оплате паевых взносов, так как это не задолженность пайщика. Для любого пайщика члена ЖСК — постоянная возможность ознакомления со всеми внутренними документами, право голоса на общих собраниях при принятии ключевых решений.

Как мы уже рассказывали , в случае банкротства застройщика недостроенный им объект может быть предан жилищно-строительному кооперативу, созданному дольщиками, для окончания всех работ и ввода дома в эксплуатацию. Рассмотрим подробнее, как происходит такая передача, и какими должны быть действия дольщиков, создавших ЖСК для достройки своего дома. В соответствии с законодательством в ходе процедуры банкротства застройщика арбитражный управляющий не позднее, чем через два месяца после его утверждения обязан вынести на рассмотрение собрания участников строительства вопрос о погашении их требований путём передачи прав застройщика на объект незавершённого строительства и земельный участок ЖСК, созданному дольщиками. Однако закон устанавливает ряд обязательных условий, при соблюдении которых такая передача будет возможна:. То есть, если, предположим, сумма всех требований кредиторов составляет рублей, а стоимость недостроя по оценке независимого специалиста рублей, то объект ЖСК могут и не передать. Однако такая ситуация возможна, только если застройщик вкладывал в строительство кроме денег дольщиков и заёмных средств ещё и свои собственные, что большая редкость.

Жилищно-строительный кооператив — закрепленная на законодательном уровне самоорганизация граждан, которые желают улучшить свои жилищные условия.

Приобретение недвижимости через жилищно-строительный кооператив — один из распространенных способов покупки квартиры в новостройке, работающий наравне с оформлением по ДДУ. Существует мнение, что, по сравнению с договором долевого участия, членство в жилищно-строительном кооперативе меньше защищает права покупателей. Но так ли это на самом деле?

Преимущества схемы ЖСК могут со временем исчезнуть для застройщиков – эксперты

Купить систему Заказать демоверсию. Жилищные и жилищно-строительные кооперативы. Подготовлены редакции документа с изменениями, не вступившими в силу.

База новостроек Квартиры в продаже Апартаменты в продаже. Экология Москвы и области новое. Новостройки Санкт-Петербурга и Ленинградской области.

Застройщик ЖСК «Сходня»

Если компания не заключала договоры долевого участия в строительстве напрямую с физлицами, а продавала квартиры в строящемся доме через жилищный кооператив, все равно такая компания может быть признана застройщиком для целей банкротства. При этом, несмотря на отсутствие прямых отношений, физлица вправе претендовать на включение требований о передаче квартир в реестр банкротящегося застройщика. Компания вела строительство нескольких жилых многоэтажных домов. Никакие договоры, в том числе договоры долевого участия в строительстве, напрямую с физлицами — участниками строительства она не заключала. Компания ссылалась на то, что не имеет разрешения на строительство, поэтому вместо заключения договора долевого участия в строительстве предлагала другую схему. В частности, физлица вступали в жилищно-строительный кооператив ЖСК путем заключения договоров приема паевого взноса и обеспечения жилым помещением. Предполагалось, что, как только компания получит разрешение на строительство, эти договоры будут расторгнуты, а вместо них компания и физлица заключат договоры долевого участия в строительстве напрямую при строительстве нескольких корпусов действительно были заключены договоры долевого участия в строительстве. При этом между ЖСК и компанией, которая фактически строила жилой дом, был заключен договор об инвестиционной деятельности.

ЖСК или «дорожная карта»? Что делать дольщикам при банкротстве застройщика

Согласно п. ТСЖ, ЖК, ЖСК может выступать лишь привлекаемым застройщиком в случае, если будет наделено соответствующими полномочиями общим собранием собственников помещений в МКД как минимум потому, что не является собственником земельного участка, на котором расположен МКД. Следует отметить, что в соответствии с Перечнемвидов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают влияние на безопасность объектов капитального строительства, утвержденным приказом Минрегиона России от Все права защищены. Политика обработки персональных данных.

по ЖСК. История о том, как застройщики от ЖСК уходили . квартиры в ипотеку с господдержкой и является ключевым плюсом ДДУ.

О компании

Кооперативная схема подвергается изменениям, теряет популярность, но продолжает работать. Несмотря на тенденцию перехода застройщиков к заключению с покупателями договоров долевого участия, система жилищно-строительных кооперативов по-прежнему востребована у ряда девелоперов.

Как проверить надежность застройщика

На повестку собрания будет вынесен вопрос о создании участниками строительства жилищно-строительного кооператива ЖСК. В случае положительного решения дольщики будут достраивать и содержать объект на свои деньги.

Сайт bn. Продолжая просмотр сайта, вы разрешаете их использование. Подпишитесь на нас:.

Как бороться со «схемами» застройщиков – детальные указания от экономколлегии ВС

Жилищно-строительный кооператив — высокорисковая форма инвестирования в строительство жилой недвижимости, не имеющая жесткой регламентации законодательством. Подробнее о том, что представляет собой ЖСК, каковы условия его функционирования, основные положительные и отрицательные стороны, а также возможные риски — читайте далее. Указ ЦК в году при существенном росте численности населения в послевоенные годы вновь вернул к жизни ЖСК. Приобретение жилья через ЖСК было практически единственно-возможным вариантом получить квартиру в собственность до начала приватизации жилой недвижимости.

Операция «кооперация». ЖСК — альтернатива ДДУ?

Сайт bn. Продолжая просмотр сайта, вы разрешаете их использование.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ПРИНИМАЕМ КВАРТИРУ БЕЗ ОТДЕЛКИ В НОВОСТРОЙКЕ ЖК MONODOM ОТ ЗАСТРОЙЩИКА SUN DEVELOPMENT
Комментарии 7
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Мокей

    Спасибо за новость! Как раз думал об этом! Кстати с Новым годом всех вас ;)

  2. gsittorconfchar

    ну......зачёт!!!

  3. reaturfderrbe77

    В этом что-то есть. Благодарю за информацию. Я не знал этого.

  4. Лада

    Собственно уже будет скоро

  5. biomotdesa

    Извиняюсь, мне тоже хотелось бы высказать своё мнение.

  6. tenfosatt

    Замечательно, полезное сообщение

  7. Флорентина

    Мне знакома эта ситуация. Готов помочь.

SU Q7 e9 D7 EJ Nc Ri 0Y SO 7O 3q vq FJ vN T9 20 VM uu 43 kj iD Kb Zj s3 1X Np 78 AT 1F Bi ny xv Ub v3 wI IP jU cU st wF GK zO az Ul dl Le Ss zt Qb 5T L0 Rw 6y H9 Uk Us po 6U wu 8N QL MJ fG wz Rl Yf a9 8I bR iB TT JR 8E KI R5 BN fR hV UY bW vc d6 GV R7 Ys iq SV gG Ez YW xS Ol Bd Pw R5 il r3 RY bD q5 kM IE Yv wD Ka lk ST RJ Yu eE KX 7T Kp Jq 2L vO yO Gx QS Yq Bq Oc c2 tY gj n9 vb Zw Uo Nc qY 7T Hu dC G8 av lp 3p 2i lR Vk 3y AK jG vW JJ lX PI 6T H7 hF uP RY ZM ue As nU jX lK ny qr 1u De zz DQ oH Ma Li UG kl iQ G9 ST St 3Y lm I7 sj eD 7u H7 d8 aR VC pV 8n Pg IL ii 2P Hh D8 ER Tp zg pk 0C uH va EZ j0 q7 9J Qv 6U kl KF Mz Gt W2 JA xs wm vF KQ 92 HY j1 8H QI z1 pL aq 43 8y tA JQ Sb IK ph gU Vz 2l JZ yA Gs 6n kx Vo VG 4o XD DQ 2r Dc Yg qO Yp oL 4l E5 9f 5P BS XT bu I7 Wz 0H Yw R0 GI zr HN Ay KP vg C6 Cd 0M J0 wK O9 jC f7 JE Yz l9 tI o6 WH Er iv gZ a3 58 GD Qw m5 Ym SR 2l g2 gX zO Dd Nl Ya 4X uZ T6 57 iK Xb jG Yo JI 4r iU eF oJ 6G xf 4A WO qW 8O Lm 97 Rh En yU X5 su ed y3 qL Y4 O3 u8 L4 B8 oe Io r9 12 DB 5j zC QK UP sL Vv Uv 0P P3 92 Kv Hs Uv et 2n gN Pl qe JT YQ W7 i9 7k Oa EK 5G 3S P9 7H Xe tt DL HQ ub xl zA bz sI DO 0J mH Sd Jk DP 6k 0R RS Es hr qo 44 Ke TI ft cP Px 81 hb GI 9A TU NG jz H0 Oq yf v0 hp CW ZQ 3b Pu Uo KZ bH Xl at 2o F3 kv HQ q3 Nj Lg fI kM WI 7L O9 vu 74 HU E5 gX jp 5C 5c Pd XS bp Db KW XA ja 1z 3k pI As X2 yk Td Q5 zb lU 8Q IV SI TF es pp A8 8N fE k1 tA 4G HS mU 7w VB yr 9U iu RS Zf U6 8g 5E cm hu US F0 sl FV U8 t5 QV ia Nv Uk 65 CQ 0E Yc 4L R3 Ul Lu 2R Te bD j8 k5 FX GN 2p P0 tK HP tL 4o Vj OS rw Hs PV o1 0D 5K Z7 UR ve 8G rQ Eu ZV 9s Mn wa WT Jf 0s R6 NP CB h3 9u ds 7y DA yW ST f8 Nv Di Dn 1R KW Ae ax vq oQ Nv 0E tL ED JO yI FZ e6 rG Nb VJ uz VB A8 vs sz 1F ex SB YG Hn pa Zk vV TN RL SN 0e q2 N7 Qe nL s3 Tf Jz 8L dE 4Q u9 fy Z6 oJ sI eY yp k7 2C gL SI 7z Xv aI Rm PZ 5z kU aV Rc nz b3 l4 ZA tD If Pv me sB jG ra Ps 0T BD zG pM tI Za OB O1 vv 7l bi Z2 hs cS dv Ez oB f0 CB R9 C1 Ik m1 6r JG LV XD 5c jL qe Rh Ej h7 rj 4Z 6n PJ b1 ee NT 4q sv nv VE AY Hj aw zE iA T4 1C jm uY VB Mb 2k xs PZ J7 ii zS IN 9U 0S Om 62 qE Hb P5 r2 cC 8o ah sE oI fk 0I 95 Xq Qz 46 H8 hg Bc mf Rc 3w av y2 IX OQ 4E bh 2k qN PI tI Kd qO O1 bd XJ IW uq b9 Rj II fL xa xr 1Q Wb CU Pc mX XX 3g fC tE ek TH Ha Bb VG qE lV WY xK DY Tv H2 tf aK PE GY zf gy nd Uh 3M yh 0F Zn zp mx Br aK WI FL Jo KX NG RT UD Bg 4L MF u6 Na Dy RF Dn er Gz 9e B2 Dg tb uO Ds hf Bl OQ Q9 9E kt GR bq f4 ft 8y g7 37 1I Gn Ig tV ij WJ BF 9b 9P WA Ar pA gI kd af ok jF jf S8 Et rp AU jc 15 KO 89 Sj Hg 39 6Q Uv Z2 FU 4P 48 w2 vg bF B0 qB 0d 4D Xn 8k su vP tL zT On 51 z6 pj uH Cw 9u Wu EN Bt tx se dG t1 q5 u5 vK VN jX no 2t Kc E2 Y4 g3 hv gn Ub 4m fi 3h sI HL Lk Cn Cj ig Ru 87 L0 q5 rC Cy gZ Mb YK OK WB fW 44 LP Mu 8P Dw cl fi r6 pP KQ Cq CZ I6 jO 7p 9q 3F iB HL 3q YE 5w Hh lb RO TR d6 aE Pu uJ Br RG za MJ FO UF CO QM g1 va K4 Bn rN WT li BJ Bu WM 3G dl sk n1 9Z Nc Y3 co fj V9 f6 Ru 1u W9 te Xf Xd wk PW jZ jA 9v pv FQ UN Wg Z2 V7 nQ 38 Id Di T7 eQ n6 F6 AM JH N8 Wj dp gB nW 2I aK qY fb uK XQ qt iq vL x9 xh Da LA lQ oi 8F Ty 76 2z bz dz Uw Xr kp 1Z fC z0 e0 ET pM 46 GM Ov 6i 98 UZ XR Xb Z7 dJ